カードの不正使用などを防止するために設立された機関「フィナンシャル・フロード・アクションUK(FFA UK)」の調査によると、典型的な手口は「不正取引が行われた」または「データをアップデートする必要がある」などの理由で利用者から銀行口座の詳細を尋ねるというもの。手口が非常に洗練されているため、簡単には詐欺だと気付かないことが多い。この種の詐欺では、実際に過去に正真正銘の銀行と交わしたやり取りに続く形で、利用者を騙すためのメッセージを表示させることもできるのだという。
同記事では、不審なメッセージを受け取った場合は、そのメッセージの案内に従うのではなく、利用者自身が控えている銀行の連絡先まで尋ねるべきとするFFA UKの見解を紹介している。